随着信息技术在金融领域的普遍运用，电信网络诈骗呈频发态势。近年来，江苏银行淮安分行持续扎实开展防范电信网络诈骗宣传活动，在向公众普及金融知识的同时，全面提高工作人员识诈骗、防诈骗能力。近日，该行成功拦截一起电信诈骗，有效保护了客户资金安全。

2019年12月14日中午11时左右，客户任先生到江苏银行洪泽支行营业部办理跨行转账，办理该业务的柜员通过规定话术，询问转账原因、与收款方关系，通过客户的回答中产生警觉，并进一步询问了客户该笔转账款项的详细用途。

原来，此前任先生手机多次接到自称“扬州市金投科技小额贷款有限公司”的电话，自称该公司工作人员电话中声称能为任先生办理小额贷款15万元，并通过微信拍照方式让任先生预先签订了贷款合同，合同签字拍照上传后，对方声称贷款要办理成功必要先存入30%-60%的保证金，要求任先生把4.5万元存入他行的卡中进行验证。

了解情况后，工作人员意识到这是一起电信诈骗，并提醒任先生立即拨打电话给对方，多次拨打均未接通，便立即拨打110报警，随后警方取证做笔录处理。任先生对江苏银行洪泽支行为其挽回4.5万元的损失表示十分感谢，对经办人员的工作认真细致表示肯定。

风险提示：1、实施电信诈骗的犯罪分子通常假冒“银行”、“小额贷款公司”等工作人员，通过非法渠道，获取受害人手机号码，并掌握受害人的社会关系及相关信息，以为受害人办理大额贷款或者信用卡等资金需求，诱导受害人将款项转入骗子持有的账户进行验证或者保证金，此类诈骗造成客户较大资金损失。

2、受害人被骗后一般不能主动察觉，需要银行工作人员主动采取防范措施。该案中银行经办人员通过耐心询问，详细梳理，为客户指出存在的疑点，分析情况，并引导客户观看厅堂播放的电信宣传短片及宣传折页后，客户才感到上当受骗，避免了损失未发生。

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