工行出现个别客户多次进行大额非正常交易，且具有明显的区域性和组织性，对于开展非正常交易的客户，工行将采取终止账户商品交易服务等相关措施。一天之内，中国工商银行（下称：工行）接连发两则公告！

3月18日，工行官网发布“规范账户商业业务客户交易行为”和”账户商品交易点差变动“的通告，公告称该行出现个别客户多次进行大额非正常交易，且具有明显的区域性和组织性，对于开展非正常交易的客户，工行将采取终止账户商品交易服务等相关措施。此外，还将灵活调整账户商品交易点差。

除了工行以外，农行、建行此前也相继发布公告称，“受全球新型冠状病毒疫情、市场避险情绪等影响，国际贵金属、大宗商品价格剧烈波动，流动性降低，将视国际市场波动和流动性情况，灵活调整账户贵金属及账户商品相关品种、合约的双边点差。”

很多人都会疑惑，这可是工商银行，被人称为宇宙行的存在，为什么会这么担心大额交易呢？

首先，在国际资本市场上面，并不是工商银行这一家银行对于大额交易这么看重，而是大家都非常看重，这其中的根源无疑和当年的一桩陈年旧事有关。1995年，巴林银行，这家全球最古老的银行之一破产了，曾经是英国贵族最为信赖的金融机构，200多年优异的经营历史，没能逃过破产的结局，事件震惊世界。当时就是巴林银行的交易员进行的大额交易引发了整个巴林银行的崩盘，所以每每出现大额交易的时候，各家银行都会非常警惕。这是因为在大额交易过程中，经常可以进行加杠杆以及对空操作的，多种操作模式，这些操作模式极有可能放大金融风险，对于任何一个金融机构来说，这种金融风险一旦大规模放大的话，将有可能引发整个市场的剧烈反应，甚至导致金融机构的崩盘。

其次，我们再来看，对于整个中国工商银行来说，工商银行是中国第一大银行，向来就由宇宙行的称谓，作为国有商业银行，实际上工商银行的风险管理一直都是非常严格的，相比于其他的制度而言，工商银行在风险方面投入了重要的力量。特别是在2008年世界金融危机之后，中国各大商业银行实际上都不断加强了自己的风险控制能力，这也是为什么中国工商银行会对这样的操作表现出如此警惕。而且在国家金融去杠杆的大背景之下，各大商业银行其实对于交易都显示出严把风险管控的做法，所以在工行带头之下，农行、建行也采取了行动，这代表的是中国银行业对于风险的高度关注。

第三，对于交易的产品来说，在整个贵金属交易市场上，其实我们看到在单个市场上贵金属交易的交易盘的整体盘大小并不是特别大，这就导致了对于某一个特殊合约来说，如果出现有组织，有区域的密集操作的话，极有可能出现大规模坐庄的情况。甚至于有操控整个市场价格的可能性，这种风险就被无形中快速放大了，这也是为什么工商银行对此这么关注的原因。

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